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匯豐人壽公布最新的「亞洲保險行為大調查」，結果顯示現階段台灣民眾僅有33%為退休做準備，比例是全亞洲受訪國家最低，而且在進行長期財務規劃時，把子女教育的選項納入考量的比例也只有20%，同樣敬陪末座，似乎國人在保險規劃上仍有努力空間。
從調查結果發現，包括台灣、香港、大陸、新加坡、韓國、馬來西亞、印度等七個受訪國家，民眾都很會儲蓄，但策略上恐怕不符合長期退休的需求，尤其台灣更是如此。相較於香港、大陸、新加坡、馬來西亞、印度、韓國等在退休的準備上，比例都達到45％，但國人卻只有33%，明顯遜色不少。
在財務工具的選擇上，現金與定存是亞洲民眾最主要的選項，特別是大陸，比例高達89%，其他像韓國有72％，香港67％。台灣則是64％透過現金、定存來存退休金，而其他有21％是靠共同基金，有14％選擇股票。
匯豐人壽台灣區總經理伍德力(Lee Wood)表示，亞洲人越來越長壽，家庭結構也發生變化，在社會福利制度尚未完善前，民眾應儘早將「退休」納入財務規劃中，才能避免在高齡化社會來臨時，失去自身的保障。
另外，被問到關於「子女教育」的財務規劃與準備時，台灣只有20%比例將其加入考量中，在所有受訪國家敬陪末座，而且多數人都表示，目前收入只夠孩子唸完幼稚園與小學，中學之後經費得再籌措。
不過，未來預期要花費多少錢在孩子的教育規劃上，台灣民眾則是認為平均花費為82,581美元，在所有國家當中僅低於新加坡的86,108美元。
伍德力指出，在做長期財務規劃時，應該重新定義儲蓄，除了只是將現金存放在銀行戶頭中，更要能讓現金增值，以逐步達到理財目標，因此必須著重有成長潛力的投資產品，以及定期儲蓄，才能讓生活品質漸漸提升。
