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以高資產客群為目標的財富管理業務，過去通常都是外商銀行的天下，但是這幾年國內的金融業紛紛進入財富管理的市場，幾個大型銀行成績斐然，有相當不錯的表現。中國信託就連續三年獲得Euromoney(歐元)雜誌的肯定，被選為「台灣最佳本國財富管理銀行」，今年更擊敗外商銀行得到「2007年台灣最佳財富管理銀行」(2007 Taiwan Best Private Bank)殊榮。
雖然近幾來台灣的經濟表現並不理想，但是有錢人更加有錢，與日本專家大前研一『M型社會』的特徵不謀而合。根據中國信託所提供的資料，發現與銀行總往來超過300萬以上的VIP客戶，在逐年增加。以93年為例，整個台灣VIP客戶估計約有52萬人，到了94年更增加到58萬了，95年更突破60萬人達到64萬之多，幾乎每年都以6萬人的速度在往上成長。
因此，本國銀行看準這塊市場，逐步加重財富管理業務的比重，其中中國信託、台新銀行、富邦銀行以及剛於去年完成整併更名的永豐銀行，都在財富管理的業務上著力甚深。而中國信託在Euromoney「Taiwan Best Private Bank」排行榜上，則連續三年上榜，更在今年一舉取得第一的地位，讓根基及實力都不錯的瑞銀環球(UBS)、花旗銀行(Citigroup)、匯豐及美林證券等外商金融機構手下稱臣，表現相當優異。也讓中國信託去年財富管理業務稅前盈餘成長率超過45%，締造連續三年兩位數成長的佳績。
中國信託金控個金執行長尚瑞強表示，能有這樣輝煌的成績，主要因為去年1月正式推出「Financial Advisory」，一年下來累計有11.6萬名客戶親身體驗，客戶投資型資產成交率亦由28%提升到40%。而體驗Advisory後，78%的客戶表示會增加往來意願，高達84%的客戶覺得理專的理財建議更為專業。
中國信託在產品服務方面，並不侷限於子公司產品，而是把國內外金融商品發行公司(如Merrill Lynch、JP Morgan、UBS等)，都納入財富管理的產品線中，推薦給客戶。
目前各家銀行為了擴展財富管理的市場，除了持續鎖定高收入的菁英人士外，更掌握資產及需求狀況，將客戶擴展到中小企業主、退休及準退休族群、上班族及海外理財等客群，提供資產及投資、置產等管理需求的服務。可預見未來台灣地區有錢人成長及財富累積的速度都會加快，而貧富的距離也相對越來越大了。
