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經濟不景氣，公司不調薪，銀行利息低，惟獨物價高漲不下，讓許多上班族都忍不住唉聲歎氣。但是您知道嗎？現在光靠一份薪水和儲蓄累積財富可不容易。根據一份針對台灣地區25歲以上理財貴賓的調查顯示，「國內股市」、「海外基金」與「投資型保險」是最普遍的投資標的。一般受薪民眾，還是趕緊做好理財規劃、選擇報酬率高的金融產品，才是快速累積財富的不二法門。
根據TNS模範市場研究顧問公司透過EmailCash，針對308位擁有300萬以上流動資金的理財貴賓進行的調查顯示，55%的理財貴賓將部分資金投注於「國內股市」，投資「海外基金」者佔46%，而近年非常熱門的「投資型保險」以34%名列第三。
值得注意的是，由於「投資型保險」具備基本保障、節稅，又有機會獲得超額報酬等特色，目前還有26%的理財貴賓計畫於未來一年內購買「投資型保險」。調查也發現，擁有500萬以上資金的理財貴賓對「投資型保險」更感興趣，而且比較偏好一次付清的「躉繳」式投資型保險，這可能和這群理財貴賓的資金充裕，更注重獲利時間與投資效率有關。
此外，擁有500萬以上資金的理財貴賓，更積極操作「外幣」、「衍生性金融產品」的高風險的金融商品。簡單來說，手中資金越充裕的理財貴賓，越勇於挑戰風險高的投資標的，投資理財組合也比較複雜，對於獲利成果的期待也比較高。
TNS研究副總監龐睿智指出，由於理財貴賓可運用的資金較多，投資組合的變化彈性也比較大，當他們面對琳瑯滿目的投資商品時，特別需要銀行、投資機構的財富管理諮詢服務。因此，能契合理財貴賓的個人投資需求，提供最符合全球金融市場脈動的財富管理組合，並簡化原本複雜的產品說明，將是銀行、投資機構開拓財富管理業務的重要目標。
或許，你還當不了擁有三、五百萬的理財貴賓，但是各家銀行、投資機構都設有理財專員服務，加上在投資前做好功課，而不僅僅只是相信理專的「明牌」，有心善用固定的死薪水，跟著富爸爸的理財「原則」，絕對能讓小錢變大錢，大錢又綿延不絕。
