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隨著愈來愈多不法之徒肆行詐財，甚至恣意開設人頭帳戶，侵害民眾財產及金融秩序，為遏止此類不法勾當，金管會於去(95)年9月起，開始推動「存款帳戶依異常類型分級管理機制」，督促各家金融機構建立管理標準，全面篩選並控管疑似異常的存款帳戶，並按季考核。
金管會今(5)日公布96年第一季(1月至3月)管理績效較佳之金融機構，分別為：台北富邦銀行、安泰銀行、台灣新光銀行、台灣郵政公司、玉山銀行、台灣中小企銀等6家。
金管會表示，當民眾發現自己遭詐騙時，可以就近到任何一家金融機構，告知櫃檯人員自己遭到詐騙，金融機構人員在確認民眾身分、匯款(轉帳)單據之後，就立即撥打警政署「165」防詐騙專線電話報案，警察機關將在2個小時內，指派員警至金融機構受理民眾報案，並通知受款的金融機構，此時受款的金融機構就會對匯入金額，逕予圈存或止扣。也就是說，自圈存或止扣時點起算的24小時內，無法提領或匯款。
這段時間內，警察機關會繼續查詢此帳戶是否有必要列為警示帳戶，並再通知受款的金融機構，如果受款的金融機構在圈存或止扣後24小時，仍未接獲警察機關通知，受款的金融機構將會解除圈存或止扣，以免影響民眾權益及正常交易。
據金管會統計，以單月新增警示帳戶數來看，今年第一季，金融機構(含銀行、信用合作社及台灣郵政公司)的單月新增警示帳戶數，較去年第四季的單月新增數，減少約39%，顯示該機制實施半年以來，已初見成效。
金管會指出，去年第四季，金融機構異常帳戶篩選比率之平均數為14.4％；今年第一季，異常帳戶篩選比率之平均數已上升至23％，顯示存款帳戶分級管理機制實施後，金融機構主動發現及管控異常帳戶之能力，已不斷提升，將更能有效協助警調機關預防金融犯罪工作。
所謂「異常帳戶篩選比率」就是金融機構自行篩選出來並管制資金流出之異常帳戶數除以新增警示帳戶數，此數據是考核金融機構異常帳戶管理績效之主要指標，異常帳戶篩選比率愈高，顯示管理績效愈好。
至於對於執行績效較差之金融機構，金管會表示，將會去函要求各該金融機構改善，加強對異常帳戶管理工作；以確實防杜人頭帳戶。
