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台灣金融界在經過雙卡風暴後，銀行對於貸款業務，都戒慎恐懼，紛紛進軍財富管理，其中中國信託、台新、台北富邦等多家銀行，更積極推出各種理財產品。銀行的服務已不再是單純的存、匯、轉、繳等功能，而是涵蓋投資儲蓄、信用貸款、保險保障、稅務資產規劃等範疇的全方位人生財務規劃。
台新銀行早在1996年就成立貴賓理財中心，並於2005年底獲金管會核准財富管理業務執照，一直以來都致力於財富管理的發展，為了在百家爭鳴的財富管理戰場中勝出，台新於是進行客群的區隔化。
台新銀行資深副總經理林尚愷強調，在未來的金融服務時代，在於對客群做更細緻化的分類，並且依照不同客層屬性，提供最合適的服務及商品。
台新歸納出四大理財族群：「未來菁英」、「嚮往富裕」、「備受尊寵」、「悠遊樂活」，並表示下半年度，將針對不同族群的客戶，推出最適合的財管方案，以滿足不同生命週期客戶的理財需要。
林尚愷分析，這樣「未來菁英」族群，就像許多剛成立家庭的小夫妻，正值家庭形成期階段。平均帳戶至少有50萬元以上資產，其財務基本藍圖，著重在持續的定期投資，同時必需規劃足夠保險，分攤可能發生的人生風險負擔。
「嚮往富裕」族群，多半已進入財富快速增值的家庭成長期，因此會渴望擁有更富裕的人生，希望能快速晉升金字塔頂端，也會願意冒險來換取高報酬。這類族群手中可投資基金，約有150萬元，在理財上需要專屬理財專員，使財富能穩健成長，持續強化家庭保護傘。此外，此族群正面臨生涯轉捩點，最好及早展開退休規劃。
「備受尊寵」族群，則屬於財富巔峰的家庭成熟期。財務需求複雜度較高，更須注意資產保值與節稅規劃。在生活上希望有尊榮感、具生活品味。手中流動資金更多，至少有300萬元以上。
上班時間不固定的「悠遊樂活」族，講求理財的效率與便利性，因工作忙碌，適合定期定額的投資方式，強迫建立核心資產，讓時間複利效果為資產增值，手頭有閒置資金，則可做單筆投資，加速累積財富。
據了解，台新銀行近期內將針對不同族群的財管客戶，推出不同的餐廳、商店的專屬優惠方案，看來信用卡式的優惠折扣，將會在財富理財客群中延燒。台新銀行頗為自信地表示，年底前財富管理客群將增至六萬人，兩年之內，台新將要成為財富管理的龍頭。
