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「小姐您好，這裡是××人壽，目前我們與××銀行合作，因為您是優質卡友，所以想推薦您特別專案，……」相信許多人都曾經接過類似的電話，保險行銷通路愈來愈多元化，電話行銷、銀行保險結合，成為業者亟欲拓展的新通路，但由於電話推銷時間短促，許多重要資訊未被充分揭露，因而造成投保糾紛，消保會於是與金管會共同協商，訂立管理規定。
以電話賣保單，民眾若口頭允諾加保，保險行銷人員須將「電話行銷保單確認回執」寄送給該民眾，待民眾寄出該回執聯後，保單才算正式成立，而這份回執聯將統一格式，以充分揭露消費者的權利義務。
「電話行銷保單確認回執」上，必須包含以下四部份：(1)讓消費者勾選同意或不同意之權利；(2)消費者對保單內容有疑義時，應如何提出申訴；(3)保單內容若因電話行銷過程溝通不良，應採有利於消費者之解釋；(4)確認回執之認定採送達主義。
採取「送達主義」也就是說，民眾若在電話中口頭答應加保，但在確認回函上勾選不同意，在寄回給保險公司後，保險公司尚未收到回執前，若民眾發生意外，保險公司仍須依約理賠。
行政院消保會表示，消費者購買電話行銷保單，應先確認來電者身分，例如保險公司名稱與業務員姓名等，並且完全瞭解保單的權利義務，確認保單內容，在收到保單後，則要把握十天的契約撤銷期。
消保會劉組長表示，通常電話行銷的糾紛，大部份發生在國外保險公司，尤其是當保險公司與信用卡公司異業結盟後，糾紛更是頻傳。
甚至有保單將理賠款項撥付給信用卡公司，以代償持卡人債務的不合理規定。因此，消保會要求業者將保單中的重要事項，以紅色粗體字標示，以提醒消費者注意。
據了解，目前金管會正要求各保險公司著手進行修正作業，預計年底前將全面更正完成。
