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基金投資人如果過去這一年來沒賺到17％，那就是投資績效低於一般水準唷！根據今週刊及台北金融研究發展基金會所做的調查發現，在過去一年中，因為全球股市呈現多頭，4個買基金的投資人中，就有3個人是賺錢的，而整體的獲利水準，平均將近17％。
調查發現，不同年齡層的投資人，買基金的目的都不同，30歲以下的年輕人買基金，最大的目的就是要強迫自己儲蓄，30到40歲的基金投資人，則是透過基金分散投資風險，穩健賺錢。
世新大學學務長郭敏華建議，如果是要強迫儲蓄，就不要動不動就想贖回，其中以定期定額最適合，可以把基金看成是長期ATM(自動櫃員機)，在結婚、出國留學、買房子時，都可以從基金獲利籌到一筆錢。
雖然台股在7月份出現急漲，但贖回海外基金轉進台股的投資人，卻是相當少。過去一季，資金從海外基金轉進台股基金的比例只有8.1％，絕大多數人還是按兵不動。
今週刊的解讀是投資人穩定、理性、成熟，但郭敏華卻不這麼認為。郭敏華表示，在「行為財務學」上有所謂的「作為後悔」，就是作出新決定時發生錯誤，比維持現狀不變更後悔，因此乾脆不作為，免得更加痛苦。
調查也問到，基金投資人的資訊來源，大部分來自網路，其次是銀行的理財專員、報紙雜誌等媒體，而理專在投資人心中的份量愈來愈重要。
郭敏華指出，投資人依賴理專所傳達的資訊，獲利固然開心，但一旦賠錢，投資人往往會怪罪理專，理專成了民眾投資失敗的代罪羔羊，也同時肩負了投資人心理健康的責任。但不論是理財專員還是基金經理人，也都是人，因此只要是人都可能會犯錯。郭敏華結論是，投資操作成敗，投資人還是得自己負責。
