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面對不景氣的環境，雖然許多人都有投資理財的觀念，但是根據銀行所做的調查，卻發現國人每天只花6分鐘，在檢視自己的財務狀況，而實際的財務健康指數也只有68分，更有高達六成的人擔心未來的財務問題。
不僅生活樂活風正流行，現在對於財務健康的重視，也成為全球的一種趨勢，像是英、美、澳紐等國家，都積極幫助民眾，建立健康的財務觀念，以了解自身的經濟能力。因此，美商花旗銀行就將今年定為「財務健康年」，階段性為台灣民眾進行理財教育。
花旗並融合各國財務健康的檢測方式，針對台灣民眾進行理財哲學、理財紀律、資產與負債狀況，以及應付緊急事件或退休後的財務規劃等層面的調查。
花旗台灣區總裁利明獻就表示，多數的人會定期做身體健康檢查、重視養身，但是卻忽略了財務狀況，更需要用心維護及定期檢視。
這項調查結果發現，有八成的民眾自認為財務健康狀況良好，但實際平均分數卻只有68分，顯示國人對於財務狀況認知過於樂觀，在投資、保險等方面都需加強。
而更有六成民眾擔心未來的財務狀況，主要是擔心國家經濟前景、物價攀升以及失業的問題。
花旗首席經濟學家鄭貞茂則是分析，民眾的擔憂，來自於在全球化下，經濟與就業機會，都受到強烈的競爭，更無法抵擋物價上揚的壓力。
過去克勤克儉的傳統觀念，在如今也受到嚴格考驗，有超過一半受訪者認為要會賺錢也要懂得花錢，只要有存到錢就好。也有超過四成民眾，認為積極從事投資理財更為重要。其中，年紀愈輕、學歷愈高、收入愈高的族群，愈不認同傳統的理財觀。
這份調查同時也指出，國人的財務狀況並不平衡，對於收支與投資得分較高，但卻普遍缺乏對未來的現金規劃及風險管理的能力，其中，有43.3％的民眾沒有壽險，而68.5%壽險保額在年收入的三倍以下，也有37.7％並沒有準備退休金，未來生活堪慮。
花旗銀行投顧副總裁王進彰提醒，民眾熱衷投資同時，更應重視風險管理，選擇全球性資產的金融產品，才能避免成為金融市場的擺動的犧牲者。
由於台灣民眾的財務健康出現警訊，花旗將2008年定為「財務健康年」，推出「理財，我的新能力」系列活動，也將針對成人推出家計管理等相關課程，培養國人正確的財務健康觀念。
