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勞退基金公布操作績效,成績相當不佳,不論是新制還是舊制的勞退,都是賠錢。統計今年到1月底止,規模4600億的舊制勞退基金,淨收益是虧損129億4547萬元,報酬率是–2.9%;新制勞退規模是2431億,結果虧損了30億,報酬率是–1.28%,距離7.5%的獲利目標,愈來愈遠,而且也是勞退新制實施2年多來,首次整體基金累計收益出現虧損。
對於這樣的操作績效,勞退基金監理也有話要說,操作績效虧損的主因,是近期國際金融系統性的危機仍未解除,台股受全球金融因素影響,走勢持續低迷,國內政府基金的投資績效都受到波及,才影響到短期的運用績效。但監理會仍會維護基金的安全,並顧及勞工權益,只要市場復甦,相信勞退基金會有長期穩定的報酬。
觀察規模較大的舊制勞退基金,資產配置仍以存款為主,佔了4成,只有11%的基金,拿去投資股票,明顯是保守型的投資方式,但還是虧損了2.9%。而與450萬勞工有關的新制勞退基金,虧損30億,亦即使用勞退新制的勞退帳戶,平均一人虧了667元。
勞退新制基金第1年(94年下半年),平均每名勞工帳戶賺了15元,第2年(95年)平均每人賺288元,到了第3年(96年),每名勞工賺167元,但今年1月,竟然每人就賠了667元,截至目前的結果是不賺反賠,除非勞退基金能把握2月份的選舉行情,好好賺一筆,否則勞工們對「專業經理人」的能力,可能會很質疑。
勞退基金操作績效這麼差,勞工最擔心還是自己退休金是否會被玩光光?勞退基金監理會保證不會影響勞工退休金的請領,因為法律明定,勞工從提繳到提領退休金,絕對不會低於2年期定存利率,不論操作績效多差,勞工權益都不受影響,政府會編列預算補足不夠的退休金金額。