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為使證券商提升財富管理業務的競爭力，金管會副主委張秀蓮4日表示，將再度放寬證券商業者，可以接受客戶委託執行資產配置，範圍除了外國有價證券，還涵蓋國內各項金融商品，包括債券附條件交易、國內證券投資信託基金、結構型商品、證券化商品等。
財富管理業務近年來成為國內許多業者競相爭逐的市場，不只銀行業、保險業投入，證券商也不斷希望主管機關鬆綁，得以提供更多財富管理服務，進而賺取手續費收入。
據瞭解，金管會從2005年開放證券商承作財富管理業務時，規定只能替客戶規劃、建議，實際的投資行為，還是必須要客戶自行到投信公司開戶、下單，但也因為手續繁瑣，導致民眾意願不高，所以目前可承作財管業務的十八家證券商，相關業務量都偏低。
張秀蓮指出，證券商想要符合承作新業務資格，信用評等必須達相當於中華信評TwA-級以上，而且淨值達新台幣100億元以上，資本適足比率200%等，而目前符合資格的證券商預計共有十二家，其中包括富邦、群益、大華、日盛、兆豐、統一等。
但張秀蓮也進一步表示，證券商替客戶執行資產配置時，接受客戶委託的總金額是有上限規定，目前以證券商淨值四倍為限，並且需按每月底客戶委託總金額1%，提撥為營業保證金，不過提撥上限為1億元。
張秀蓮認為，證券商經營財富管理業務，將大幅簡化交易國內金融商品時需分別開立不同帳戶的繁瑣手續，且也進一步提升交易及交割效率，有助於滿足客戶想要一次購足的需求。
