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依歷史經驗,一年當中的9月,通常是台股的低點,繼去(96)年不少投信推出終身0手續費後,最近投信再大打手續費折扣戰,國內4家投信趁台股相對低檔,相繼推出定時定額手續費優惠活動,包括永豐、友邦、建弘、新光等,先後推出終身手續費0.3%至0.5%不等的優惠,希望提振台股自大選後以來低迷的買氣。
台股自7月16日創6708點新低後,近期指數雖還未破低,但大盤因阿扁洗錢密帳案橫掃,又再面臨向下探低的危機,不過,「危機入市」的理論也應運而生。
就定時定額來看,近期大盤表現,反而有助於台股築出堅實底部,根據新光投信統計,從2000年來,台股在一年12個月當中,低點落在9月的頻率最多,由於9月台股見低點,若選擇定時定額佈局台股基金,9月反而是最佳進場時機。
目前國內推出定時定額手續費優惠的投信,例如新光、永豐、建弘投信3家,手續費優惠皆截至9月30日,新光投信從8月15日起,除境外基金外,旗下任何基金,皆可享有定時(不)定額終身手續費0.3%;永豐投信則限3人成行一齊優惠,即一起送件達達3戶以上,才享有終身手續費0.5%優惠。
另外,永豐和建弘投信響應環保,減少紙張使用,9月份起使用e-mail收取對帳單的投資人,新申請定時定額扣款,則可分別享有0.5%與0.3%的手續費折扣;至於友邦投信,則為配合父親節專案,推出定時定額手續費折扣,優惠活動只到8月31日截止,投資人只要到友邦投信臨櫃辦理,享有定時定額終身手續費5折優惠。
新光投信表示,雖然近期多頭攻勢尚未明顯發動,但美元走升、油價回跌,反應電子股毛利回升,加上融資餘額減幅超越大盤跌幅,整體條件皆有利於台股築底,適合利用定時(不)定額低檔佈局。
國內4家投信定時定額優惠,如下表: