根據行政院主計處的統計，94年台灣地區平均國民所得為13,646元美元，雖然成長幅度不大，甚至落後在韓國之後。但是，根據麥肯錫顧問公司在2003年間的研究發現，當年擁有閒置儲蓄財富在新台幣三百萬元以上的人士，就將近有50萬人。預估截至2007年底，將會達到74萬人，到了2010年甚至會突破100萬人，保守估計至少有超過1000億美元的財富管理市場規模。因此，近年來各家銀行紛紛投入財富管理市場，提供菁英人士更多專業的理財服務。
正由於『戰後嬰兒潮』面臨老齡化，而逐漸形成另一波退休大浪潮。所以隨之而來的，就是高額的退休閒置資金，再加上政經環境的快速變化，民眾的財產面臨眾多不確定的風險，對於確保長期穩定報酬的需求，也愈來愈迫切。台新銀行資深副總經理林尚愷就指出，未來台灣財富管理有三大趨勢：一是專家理財的時代，二是客群區隔的經營，三是退休規劃的潮流。
因此，銀行界早已投注於理財管理的服務上，尤其是卡債風暴期間，財富管理的手續費收入，成為各金控公司最重要的收益來源。例如中信金財富管理手續費的收入，在今年就首度高過信用卡手續費，佔整體手續費收入49%，大幅成長30.6%，成為重要的金母雞。外商的荷蘭銀行也逐步加重財富管理的比重，財富管理手續費也佔了消金收益的40%左右。甚至還為頂級財富管理客戶，量身打造一張梵谷世界卡，即可見一斑。
台新銀行林尚愷同時強調，銀行經營財富管理業務成功的關鍵，在於服務、客製化、專業、經驗與商品績效。必須要走在客戶之前，在客戶想到之前，就要先把客戶理想中的服務模式建立好，讓客戶有『深得我心、賓至如歸』的貼心感。
近幾年來，台新金控也網羅了許多在國際金融機構中，擁有財富管理市場領域豐富經驗的人才加入團隊，提供給高資產客戶的優質服務。不但提供專業的貴賓級理財管理，還專為頂級客戶舉辦各項藝術演出，例如2006歌劇魅影貴賓之夜、貴賓獨享凱文柯恩鋼琴演奏會等。更斥資軟、硬體設備，精心打造了10個財富管理銀行旗鑑店（Mega Center）。以城市花園的優雅風格，搭配書房般舒適且隱密的貴賓洽談室，媲美五星級飯店的設計裝潢，以符合VIP級客戶要求高質感、重隱私的空間需求，成為目前擁有最多財管旗艦店的國內財富管理銀行。
在M型化的台灣社會中，財富管理市場越顯成熟，競爭也就越形激烈，所以科學化的財務分析、資產配置系統、後端客戶管理系統，以及豐沛的資源，才能獲得客戶的肯定，也才能在財富管理市場中，取得領導地位。
