渣打銀行發表「2011年優先理財趨勢調查」顯示,來自亞洲及中東十個市場的富裕族群,對未來持續累積財富充滿信心。報告中也指出,60%的受訪者在過去12個月內個人財富皆有增加,而且81%的受訪者相信未來12個月內個人財富將會繼續成長,比全球的平均預期高出10%。台灣地區也有超過七成受訪者預期未來12個月內個人財富將會增值。
這項研究主要是鎖定富裕人士對財富的預期及理財需求,總計訪問包括中國大陸、台灣、印尼、印度、香港、馬來西亞、南韓、新加坡、泰國及阿拉伯聯合大公國十個市場,平均個人財富逾130萬美元的1,800名富裕人士。
渣打銀行尊尚個人銀行集團總監胡美霞指出,這群富裕人士對於未來的財富目標,是希望成長到目前所擁有的三至四倍,其中印度、印尼及中國大陸的富裕人士最有信心,認為可於六至八年內達到目標,而台灣、香港的受訪者則預期約需十年時間。
胡美霞認為,其實經歷全球金融風暴後,亞洲區內的富裕人士傾向保持較為平衡的投資態度,不過對風險的承受度仍各有不同。在所有受訪者中,51%認為資本成長與本金的安全性同樣重要,如果可以提高資金成長機會的話,可以接受中度投資風險;其次18%受訪者表示最重要的是保有本金,所以投資風險應盡量降低。
若進一步仔細分析,在十個受訪市場中,香港、印尼及南韓的富裕人士對投資風險的接受度最高,而馬來西亞、中國大陸和新加坡受訪者對風險的承受度則相對較低。台灣受訪者對風險的承受度則介於中間,約一半受訪者屬於平衡型的投資人。
這次調查也特別提到印尼市場,除了比亞洲其他國家擁有更多富裕族群之外,普遍來說也更具自信,高達98%來自印尼的受訪者預期未來12個月的財富可以增加,遠高於亞洲平均值81%。