在台灣擁有10年財富管理服務經驗的花旗銀行，繼今(100)年六月針對資產達3千萬以上的客戶，提供客製化的「私人財富管理」方案後，為擴增客源，花旗於今(12)日推出「睿智理財」服務，目標鎖定總資產30萬到300萬之間的「新富族群」，延伸智慧銀行的服務概念，量身打造專屬的理財規劃。
根據Credit Suisse 2010年針對全球財富管理調查發現，台灣資產額在30萬到300萬之間的「新富族群」大約有970萬人，佔台灣成年人54%，僅次於南韓的65%，亞洲地區排名第二，顯見台灣「新富族群」的金融商機不容小覷。
目標瞄準這群「新富族群」，花旗銀行新推出的「睿智理財」方案，包括有客戶到分行5分鐘內就能迅速獲得專人服務；2012年底前，享全球速匯服務免手續費；帳戶餘額達25萬以上，享有全球ATM提款免手續費的優惠；同時可自行設定定期定額的基金扣款日，依個人需求提供「客製化」的金融服務。
花旗銀行董事長管國霖表示，台灣是繼香港、新加坡和中國之後，第四個推出的「睿智理財」服務的國家。以「速度」、「實在」、「自由」及「Smart」為概念，配合新富族群高度依賴網路的生活模式，提供數位化的金融服務，藉由智慧銀行的軟硬體設備，讓民眾不用踏進銀行，也能迅速的擷取最新的金融市場訊息。
花旗銀行零售銀行事業群負責人李芸認為，銀行必須破除以往給人「高貴」、「難以親近」的刻板印象。藉由實質回饋與即時互動，改變傳統單向銷售、溝通的陳舊模式，讓客戶可以用自己的觀點，決定個人理財規劃。
此外，配合現代人繁忙的生活型態，「睿智理財」提供客戶24小時全天候語音理財服務，並整合花旗全球金融優勢，透過網路隨時瀏覽個人全球帳戶與海外緊急現金提領。
目前市面上還有渣打銀行和華南銀行，提供總資產超過100萬以上的客戶「客製化」的財富管理服務。像是渣打銀行就針對30到45歲，資產管理規模或年收入破百萬的「晉富一族」，推出「創智理財」服務；而華南銀行的「尊榮俱樂部」則是鎖定總資產超過500萬的客戶，給予專屬理財規劃。
