一般民眾想到的投資理財方式，不外乎股票、基金與定存。其中股票因風險過高，所需的資本也高，較不適合小額投資人；定存雖無風險，但利率相對也比較低；這時風險低於股票、利率高於定存的基金，就成為許多投資者選擇的目標。
投資基金，除了購買基金的成本外，還需要其他費用，如管理費、手續費等。若是透過銀行購買基金，就需要多支付一筆管理費用，通常會在贖回基金時收取。而手續費則是在申購基金時，必須額外支付的部份，大多為1-3％。
大多數銀行為了吸引投資者，在手續費收取上各有折數不等的優惠，例如合作金庫、上海商銀、新竹商銀、中華商銀、台灣企銀、土地、第一、台灣、彰化、華僑、台北富邦、高雄銀行、台中銀行、匯豐銀行、華泰銀行、新光銀行、陽信、三信商銀、聯邦銀行、復華銀行、兆豐銀行、永豐銀行、玉山銀行、寶華銀行、台新、大眾、日盛、花旗、安泰、中信銀、慶豐等銀行，就都有8折以下的特惠。
其中，土地銀行的一般國內基金申購，手續費就有5折優惠。彰化銀行、台中商銀、高雄銀行、兆豐銀行使用電子式交易，與華僑銀行臨櫃購買定期定額基金，也同樣享有5折的優惠。
甚至部份銀行更有低於5折以下的優惠，例如，台灣銀行至今年年底前，申購國內基金4.9折。合作金庫至五月底，女性客戶臨櫃購買基金享有4.5折優惠。土地銀行一般戶國內基金申購，網路下單更有4折優惠。台灣企銀於六月三十日前，臨櫃申辦定期定額也享有4折優惠，一直持續到年底。日盛銀行定期定額投資「日盛精選五虎基金」，甚至可享有終身免手續費優惠，可惜這項利多，只實施至六月三十日。
雖然基金申購手續費打折，能省下少許費用，但與投資金額相較，手續費只是九牛一毛，回歸到投資的基本面，還是以衡量投資報酬率較為重要，畢竟只要是投資，通常必定伴隨著風險，如何將風險降至最低，才是投資者必須做好的課題。
