投信基金對大陸投資有價證券限制，金管會日前正式宣布鬆綁。證期局表示，按現行規定，國內投信基金在投資大陸上市的有價證券時，上限原本只能達規模價值30%，而近期函令發布後，將完全取消這項限制，以利業者操作彈性，至於指數股票型基金(ETF)，本來就不受限制。
在提出將發展「具兩岸特色之金融業務」，以及「以台灣為主之國人理財平台」後，金管會積極檢討可放寬的法規限制，以提升國內資產管理業的競爭力，而這正是第一個放行的業務項目。
證期局指出，根據統計，目前國內投信基金規模約在新台幣1.7兆至1.8兆元，而結算至今(2012)年6月底，共有43檔基金投資大陸上市的有價證券，金額達130.95億元。
未來這項放寬投資限制後，投信基金與全委資產在投資大陸、港澳地區有價證券的規定，將等同於投資外國有價證券。以公募基金為例，投資標的包括上市股票、存託憑證、具一定信用評等的債券等。同時，國內投信的海外基金投資大陸、港澳地區有價證券的規定，也將等同於投資外國有價證券。
不過，值得注意的是，雖然取消上限規定後，但投信基金與全委資產的操作，還是必須符合契約、公開說明書的記載內容。證期局舉例解釋，若基金在發行時，契約內容若明確寫到不會投資大陸有價證券比重達30%，未來還是必須召開投資人會議修改後，才能適用新規定。
證期局認為，對國內民眾而言，未來將多了一項金融商品可投資，有助提升收益率；現有的海外基金只要契約或公開說明書沒有明訂投資大陸上限，且投信有QFII額度，即可在開放後直接加碼大陸股債，這也有助強化國內投信競爭力。
