理財觀念日漸當道，如何「用錢滾錢」成為許多民眾最感興趣的話題。過去讓人印象中只是單純存、放款的銀行，近年來紛紛提供民眾「投資理財」服務，不論是股票、基金、或是債券，走一趟銀行就有專人為你詳細解說，甚至還有可能讓你成為貴賓級的會員。
近年來，像這樣專門的「財富管理」替各家銀行賺進不少銀子，成為銀行獲利的金雞母。像是中國信託今年前七個月，光靠財富管理手續費就達73.68億元的收入，較去年同期成長近67%；而富邦財富管理事業群1到7月份的營收，也較去年同期成長超過5成，獲利更超過8成7的成長幅度。
因此，各家銀行無不卯足勁，推出各式理財的相關服務，不但整合金控內部所有資源，還以頂級信用卡，如VISA無限卡、MasterCard世界卡，吸引財富管理貴賓的加入，更推出免費的健檢和美容，企圖拉攏與會員長久的關係。
富邦財富管理事業群共同負責人葉公亮表示，銀行和證券是現在民眾投資的重要管道，而銀行的財富管理，就是整合了存匯、財富管理、証券經紀，以及多元化的投資商品，提供民眾完整和全面的財富管理平台。
像是國泰世華除了有投資、理財的服務外，針對貴賓級的會員還提供不同的回饋活動，例如會員生日時，除蛋糕及卡片的祝賀外，還提供旗下所屬醫院免費的健檢和美容。
台新銀行則是鎖定理財貴賓發給世界卡，讓信用卡的優惠打動客戶，也可藉金字塔頂端的消費力，增加信用卡的收益。
台灣目前金融事業朝集團化發展，許多大公司不但橫向擴充，整併其他銀行，縱向方面也統合公司內自己的保險、證券、信託、基金等事業體，打造全方位的金融服務，像是國泰金控、中國信託、富邦金控、新光集團、台新銀行等，都可以明顯看見這樣的趨勢。
俗話說：「你不理財，財不理你」，在低利率來臨的時代，只懂得將積蓄放在銀行，恐怕抵擋不住通貨膨脹的壓力。錢越存越少，適度地將自有資金放入市場中，不但有機會贏取較高的報酬率，也可藉由各家銀行的解說，獲得更多投資資訊，成為名「富」其實的「小富翁」。
