近期多家金控公司陸續舉辦營收說明會，數據大多顯示銀行的財富管理業務，為整個企業帶來龐大的手續費收益，而麥肯錫市場調查也指出，從產品收入與客戶數的增加，證明台灣財富管理市場的確成長迅速。
本月初召開法說會的國泰金控，今年前三季旗下的國泰世華銀行，光靠財富管理手續費，獲利就超過18億元，而中國信託表現更加亮眼，不但與財富管理客戶的往來資產已經破「兆」，手續費收入更高達91億元，比起去年同期成長54%。
由於可以帶來高收益，財富管理已經成為金融機構兵家必爭的業務之一。中國信託個人金融財富管理處副總隋榮欣就表示，從客戶數來看，目前中國信託擁有12.8萬的財富管理VIP客戶，為客戶處理的往來資產也有7%的市佔率，在國內來說都是第一名的表現。
不過隋榮欣也指出，財富管理客戶的定義，各家銀行可以依據客戶經營不同自行區分，因此市面上有些銀行規定流動性資產必須100萬元以上，才可以申請為財富管理客戶，有些則只需要50萬元即可。
至於中國信託財富管理業務表現會能如此亮眼，領先同業的關鍵何在？隋榮欣認為，他們現階段擁有超過750位理專，每間分行平均約有5位左右，且金融資歷都有在3年以上，能夠即時、專業提供客戶想要的服務。同時隋榮欣還表示，未來理專人數更預計要突破800位。
此外，目前中國信託也提供海外或國內基金共約800檔，產品包羅萬象，不過隋榮欣強調，產品多已經不是能夠取勝市場的主因，而是如何幫助客戶從這麼多產品中，挑選適合他們且得到良好報酬率，才是真正的關鍵。
隋榮欣接著指出，中國信託推薦「精選」基金給客戶時，有一個「前三後六」的機制法則，也就是觀察前三個月的多項指數，建立市場預測模型後，以此依據挑選當季的精選基金，而接下來的六個月也會持續進行多項指標監測，以協助客戶判斷繼續持有或賣出。
目前中國信託為客戶精選出的基金，會分成基本型基金和選擇型基金，前者著重在長期投資，後者則以短期操作為主。
隋榮欣分析，每年高資產客戶會漸漸變多，未來財富管理的驅勢除了節稅、投資需求外，也會慢慢導向境外金融服務，同時各家銀行的理專，是否能與客戶建立起密切互動，也是攏絡住這些「金主」很重要的課題。
