社會菁英的思維與作法，時常成為眾人效法的對象，尤其投資理財的觀念，更讓許多人趨之若鶩想要學習。根據商業周刊調查發現，有高達90%的社會菁英，對於投資理財活動不但高度重視，並且會以積極經營的態度，主動去取得相關知識與資訊，這與一般人就有明顯的落差。
過去外界會認為這群社會菁英，投資行為總偏愛追求高報酬，但事實上調查指出，近六成的人看重保本效率，更甚於報酬，寧願選擇較穩健的獲利模式，顛覆一般人既定的刻板印象。
像是共同基金、股票等，都是社會菁英常接觸的投資方法，分別佔72%和66%的比率，相對而言波動性更大的黃金、互助會、期貨權證，社會菁英大都抱持敬謝不敏的態度。
寶來投信總經理劉宗聖就觀察認為，菁英族群在投資操作上，具有分散風險以及核心、衛星資產的佈局觀念，同時瞭解各種全球性、區域性和單一市場的投資策略。
商業周刊調查也發現同樣情形，72.7%的社會菁英都有從事海外金融商品，而且投資比重以20%~39%者居多，足以顯現菁英族群的視野，比起一般人或許更為開闊。
不過商業周刊社長俞國定也指出，每個人都想尋找致富的關鑑密碼，所以自然而然都希望從社會菁英當中，學習到投資理財規畫的方法，但是這群「有錢人」用在投資的金額，平均就高達840萬，根本令一般人難以學習，因此如何先存足自己的第一桶金，才是最重要的課題。
政大商學院院長周行一也呼籲，社會大眾總以為菁英們都是靠投資理財致富，但其實不然，真正使他們「變有錢」，是因為他們發揮自身的專長，在本業上積極做好，用工作表現來累積財富。
因此，周行一雖然不否認第一桶金是跨進投資理財的入場券，但想要擠身成為人人起而效尤的菁英份子，真正要先思考的，是如何讓自己成為本業中的菁英。
