近年來受到理財觀念的普及，各金融機構開辦財富管理業務也大行其道，所衍生的手續費收入，不但已成為銀行主要獲利來源，更讓銀行建立起更多、更深厚的客戶關係。
根據金管會資料統計，至96年11月為止，金融機構辦理財富管理業務的市場規模，已經達8.6兆元，與前年的6.3兆元和去年的7.47兆元相比，顯示民眾對財富管理及相關理財資訊的強烈需求，已呈現逐年成長的趨勢。
即將上任的台北富邦銀行總經理高朝陽指出，去(96)年財富管理大放異彩，盈餘比起前年實際數成長134％，徹底展現三年前台北銀行與富邦銀行合併後，1+1＞2的綜效成果。
目前北富銀共有124家分行據點，雖然比不上中國信託、國泰世華等，但其中在台北縣市佔92家，可以說是大台北地區分行密度最高的銀行。
高朝陽表示，今年北富銀將調整客戶分級制度，將白金理財門檻降至150萬元，以廣泛建立社區地緣的顧客關係，同時也計畫增加理專人數，提升服務品質。
至於居財富管理業務龍頭地位的中國信託，不但與客戶的往來資產已經破「兆」，去年光手續費收入就高達91億元，比起前年同期更成長了54%，獲利表現十分亮眼。
而且與北富銀相同，中國信託也將在今年擴大理專人數，預計將突破800位，讓每間分行平均至少約有5位左右的理專，以提供更即時的服務。
不過金管會指出，隨著財富管理市場蓬勃發展，目前也經常發生客訴糾紛，探究其最主要原因，大多都是消費者投資時，未能充分瞭解商品風險的存在性，以及理專未善盡告知義務等。
金管會副主委張秀蓮表示，金管會已經責成銀行公會，希望金融同業能在積極拓展業務的同時，也要兼顧維護消費者權益，加強相關的風險控管，才不會對形象造成重大損失。
