勞委會公布2月底止,勞退基金操作狀況,繼今年1月首度出現虧損後,2月操作績效仍然持續虧損,舊制勞退基金虧損近61億,新制勞退基金虧損27億,兩者併計,共虧損了98億新台幣。不過,虧損情況比1月時的160億已經縮小不少。
根據勞委會統計,勞工退休基金截至97年2月底止,運用餘額為7085億1868萬元,其中舊制基金規模為4594億8901萬元,至2月底止虧損60億9698億元,報酬率是–1.36766%;與1月份的投資績效相比,虧損金額從129億4547萬元,減少了近68億5千萬元,報酬率從–2.9%,回升到–1.36%,
新制基金規模為2490億2967萬元,至2月底虧損27億450萬元,報酬率是–1.1315%;與1月份相比,虧損金額只減少了3億,而報酬率則是從–1.28%回升到–1.13%。
比較1、2月勞退基金的虧損狀況,勞委會表示,勞退基金運用收益因為受到全球金融市場系統性風險波,以及國內股市處於低檔整理,且面臨新台幣呈現升值,致使勞退基金評價後淨收益略受影響。
勞委會進一步解釋,從2月份以來,國內股市逐漸回穩,指數反彈,勞退基金的績效顯著提升,97年度截至2月底止,新舊制勞退基金投資國內外股票及受益憑證的帳面價值,雖然還是虧損,但已較1月回升104億多元。
舊制勞退基金的資產配置,最主要的還是轉存金融機構,佔了42.81%;其次才是公債、公司債、金融債券,佔了11.96%;國內委託經營11.53%;股票及受益憑證投資才僅佔了10.86%。至於新制勞退基金的資產配置,絕大部分都是轉存金融機構,佔了全部資金的72.75%;其次是國內委託經營22.99%。
勞退基金操作績效還在虧損,勞工是否該擔心自己退休金被玩光光?勞退基金監理會保證不會影響勞工退休金的請領。法律已明定,勞工從提繳到提領退休金,絕對不會低於2年期定存利率,不論操作績效有多差,勞工權益都不受影響,政府會編列預算補足不夠的退休金金額。