一名大學生為了籌措投入直銷事業所需的資本，透過報紙分類廣告，打算借款十萬元，沒想到卻誤入詐騙陷阱，交出自己的存摺、金融卡，不但因此被歹徒詐騙一萬元，更嚴重的是，銀行帳戶被當作洗錢工具成了人頭戶，日後還得上法院開庭，才能洗刷冤屈。
警方表示，這名就讀中部一所私立大學的張姓男大學生，原本打算和同學共同投入直銷事業，因為需要入會費、購買商品等資金約三到五萬元，他在報紙看到「現金卡-八大、退休、家管、學生、軍人皆可」的貸款分類廣告，經過打電話詢問，對方表示至少要借款十到一百萬，當下張同學決定辦信用卡借款十萬元。
接著歹徒使出詐騙伎倆，表少張同學因為學生身分、沒有工作經歷，不符發卡條件，話鋒一轉，歹徒吹噓公司和中國信託長期往來，有合作的內線，可以幫他代辦一張薪資證明，並且保證申請與核卡過程順利，但是必須先繳交一萬元買通銀行內線。
張同學評估一萬元還在能力負擔範圍，為順利取得貸款，開始配合歹徒要求的申辦手續，首先將自己的身分證與健保卡影本傳真給對方，並前往銀行新開一個帳戶，歹徒指示他必須將銀行存摺、金融卡及一萬元現金，透過快遞方式，從台中寄到台北才完成核貸手續。不過，等了兩天，張同學都收不到對方的回覆，電話也已經無法接通，他才趕緊到警局報案。
張同學原本以為只是被詐騙一萬元，雖然心有不甘，也只能自認倒楣，沒想到麻煩事還在後頭，因為銀行通知他，帳戶交易異常、涉嫌洗錢，已經被列為警示帳戶，原來他在交出存摺的第二天，就被當作詐騙人頭戶，成了詐欺共犯。
警方表示，辦理貸款一定要循正常管道，一旦聽到有內線管道要求繳交疏通費用，絕對是詐騙陷阱，不可投機輕信。另外，包括身份證、存摺、印章、金融卡都要妥善保管，千萬不要輕易交給陌生人。
