特偵組偵辦前第一家庭海外密帳案，發現竟有部分資金，是透過銀樓地下匯兌。金管會主委陳樹19日表示，銀樓雖然不是金管會的主管機關，不過，銀樓如果在銀行開戶，與銀行之間關聯度等，是否涉及違反銀行法、洗錢防制法，金管會都會查辦，若是違法，最多會被處以三年以上、十年以下徒刑。
特偵組18日傳訊前總統陳水扁妻舅吳景茂後，出現重大突破。檢方發現，吳淑珍指示吳景茂匯出境外的款項，部分竟是透過銀樓等地下匯兌管道進行，已有觸犯銀行法之虞。
對此，金管會指出，若是透過銀樓進行匯兌，已違反銀行法第29條有關「非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務」規定。因此，可依銀行法第125條規定，對銀樓負責人處3年以上、10年以下徒刑。
陳樹更指出，銀樓主管機關雖不在金管會，但銀樓匯出資金如果是在銀行開戶，或涉及與銀行之間的關聯度，金管會都會協助檢調釐清。同時，依照目前規章制度到底資金能不能匯出，金管會也會去了解。
不過，陳樹強調，銀樓資金的匯出是不是洗錢，甚至包括二次金改涉及部分，都要尊重司法調查，但為避免重覆兩套人力的浪費，金管會不會發動金檢，而是充分協助查核或提供資料，等到調查結果出來，屬於金管會可以處置的部分，一定依法處理。
陳樹表示，不管如何，如果有違法，由於防制洗錢在國際間非常受重視，所以如果是洗錢防制產生的漏洞，金管會也會加強檢討，務求法制面更完備。
