全球股市連番重挫，許多人在信心不足的情況下，紛紛改採保本的定存求安定。而銀行業者則是不斷規劃各式投資術，希望民眾趕緊趁此時逢低佈局，才能在景氣或股市回升時獲利出場，達成理財目標。
目前最常聽到的基金投資術，不外乎就是「單筆」或「定期定額」，不過由於各有其優缺點，因此具有兩者結合的「母子基金」操作方式，有助投資人進一步提升獲利。
第一銀行表示，「母子基金」是將「單筆」、「定期定額」結合的投資方式，例如投資人以一筆30萬元的資金，先選擇一檔波動度較低，而且收益較穩定的債券型基金作為母基金，再選擇一至五檔波動度較高，追求積極成長的股票型基金作為子基金，透過電腦系統設定，每月定期由母基金轉申購子基金，當母、子基金投資組合報酬率觸及客戶約定停利點時，立即全部贖回，並進入投資人的約定存款帳戶。
透過此一投資方式，投資人不僅可達到股債平衡的資產配置，更可分批佈局以平均進場成本，避開追高殺低的情緒陷阱，加上自動停利機制，實現獲利，讓投資不再只是紙上富貴。
第一銀行認為，隨著景氣多空循環，投資人容易迷失在投資進場時點，但母子基金投資術，能真正落實「含股納債」的資產配置，只要奉行紀律性的投資，就能戰勝景氣循環的起伏波動。
根據歷史資料回溯測試，不論股市多空變化，這樣的組合投資法獲利均優於單筆及定期定額投資。
此外，系統自動轉申購及自動停利的設計，非常適合不想花太多心思操作，卻又有長期資金運用的投資人，拿來規劃子女教育基金或退休金都適合。
第一銀行強調，分散投資多元資產，是投資人降低風險波動度的關鍵，特別是目前的環境，分散再分散絕對是正確的作法。
