新的一年來臨，已有不少人開始進行「保單總體檢」，檢視個人的風險、財富、負債等帳戶。根據統計，國內民眾平均每人都有1至2張保單，但是隨著生涯轉換、年齡、經濟狀況及家庭責任改變，保險保額、保障內容及保費必須跟著調整，才能在事故發生時，給家人及自己完整的保障。
近年來保險商品種類層出不窮，功能也越來越多元，為了確保自身權益，購買保險時一定要確實注意，並了解保險商品保障內容，才不會日後發生爭議。
富邦人壽表示，保單檢視時應回歸基本面，檢視投保目的及自身需求，看是為了提高風險保障、醫療保障，或是以退休規劃、稅務規劃為前提。
另外，投資理財的風險屬性是保守、穩健、積極也要一併考量，如果是初次買保險者，應首重基本保障，以壽險、醫療為規劃重心，而本身已有購買保險，則可檢視保障的缺口，以及是否要加強退休、子女教育等不同的規劃。
而有些保單每屆滿五年時，可照原投保年齡計算保費追加保額，因此當結婚、生子責任加重時，可預先做好安排，維持未來基本生活水準。
金管會則提醒消費者，在購買保障型商品或退休規劃，除了確實知道本身實際需求外，更可以上壽險公會網站試算，瞭解未來如何能達成預期目標。
至於選擇投資型商品時，不但要清楚知道各項費用，更要明白投資風險是由保戶自身承擔，儘管所購買屬於「保本保息」的投資型商品，如果在滿期前解約，仍有本金損失的可能。
富邦人壽指出，進行年度保單檢視，若個人資料異動，應該要立即通知保險公司申請變更，以免影響自身權益，包括像地址、職業或家庭成員增減、受益人變更等，皆為重要檢視調整項目。
