國內出現首宗因不當銷售投資型保單，而遭懲處案件！金管會今(12)日表示，有民眾檢舉新光人壽以「保證獲利」、「房屋抵押」的不當文宣與話術，招攬投資型保險商品，明顯違反相關規定，除了將罰鍰新台幣240萬元，還限制收到裁罰書的隔日起，新光人壽將停止再銷售投資型保險商品三個月。
前幾年大環境佳，投資型保單成為火熱商品，替各保險公司帶來高額利潤，不過由於保單內含保險給付與投資獲利兩部份，因此比起傳統型保單較為複雜。
金管會發現，新光人壽業務員在銷售投資型保單時，會以「保證獲利」來遊說消費者，甚至建議辦理「房屋抵押貸款」後，來買投資型保險商品，導致衍生許多消費爭議。
經過查證，這些狀況並非個別業務員不當行為，竟然是主管要求執行辦理，可見屬於整體制度的嚴重缺失。因此金管會不但重罰240萬元，還要求新光人壽要停止銷售投資型保險商品新契約三個月。
這起案件是由民眾申訴後才查獲，據初步統計，受害民眾超過1,000人。不過金管會強調，目前新光人壽都已經達成合解，退還的保費金額將近有13億元。
由於這是國內首宗因投資型保單而被懲處的案件，金管會強調，將會開始著重瞭解其他保險公司是否也有類似的不當銷售，歡迎民眾多多檢舉。
如果新光人壽想要提前終止暫停銷售處分，金管會指出，將要求新光人壽在停售期間，提出具體改善計畫，不但得經由獨立董事、監察人覆核確認，同時委託外部獨立機構驗證，說明確實改善的評估報告。
