從今(18)日起，到銀行現金交易達50萬元，記得要帶身份證文件！金管會為了加強洗錢防制，降低大額現金交易申報門檻，只要達新台幣50萬元，民眾就必須出示身份證文件，以利金融機構依法辦理申報，確認客戶身分。
據瞭解，這項改變是為因應「亞太防制洗錢組織(APG)」，去(97)年對我國金融機構洗錢防制機制提出的改善建議，金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條授權，在去年12月18日發布訂定「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」，滿三個月後從今(18)日開始施行。
金管會銀行局主秘邱淑貞表示，過去一定金額以上現金交易申報與客戶審查的門檻，是新台幣100萬元，也包含等值外幣。現在調降一半，只要現金交易達50萬元，或是等值外幣，就必須出示身份證文件。
邱淑貞解釋，雖然是調降現金交易門檻，但其實已參考國際及其他國家的標準，像現階段在香港，美金1,000元就必須申報，新加坡與馬來西亞則分別為美金14,000元、美金13,000元。
未來在國內只要現金交易達50萬元以上，金融機構都會向法務部調查局辦理大額通貨交易申報，且憑客戶提供的身分證明文件確認當事人身分，並記錄客戶相關資料。
因此邱淑貞提醒，不論是臨櫃的收付作業、結匯金額，今(18)日開始民眾至金融機構辦理50萬元以上的現金交易，都務必攜帶身分證明文件，金管會也已請金融機構預先對客戶加強宣導，以減少因未帶身分證件所生的往返成本及影響交易時效。
