金管會今(7)日祭出兩起裁罰案，包括日盛銀行與富邦產險，分別因為未落實內控制度執行，以及未確實督導業務行為，遭罰400萬元和停止銷售營造綜合保險商品新契約一個月。
據瞭解，日盛銀行案子是發生於96年7月，企金人員承作某家公司授信案時，以偽造本票向日盛銀行詐欺取得授信款項，導致日盛銀行損失約2億元。
同時，這名行員94年11月起偽造日盛銀放款繳款存根，屬詐欺行為，且私下不當收取帳戶管理費期間長達二年，金額高達520萬元。
雖然目前這筆金額已由日盛銀行賠付，客戶無損失，但金管會強調，因為明顯未落實內控制度執行，違反銀行法規定，日盛銀行還是得接受罰鍰，並命令解除這名行員職務。
至於富邦產險這起案子，金管會表示，主要是未確實督導業務員招攬行為，衍生由業務員執行退佣情事不符法規，依保險法予以糾正，並命其停止銷售營造綜合保險商品新契約一個月。
金管會指出，富邦產險衍生由業務員執行退佣情事，與保險業設立許可及管理辦法第23條規定不符。
不過金管會強調，此案考量發生在97年5月產除公會自律實施之前，富邦產險在陳述意見書中也說明，已要求人員落實法令遵循，並與相關單位溝通協商，推動公共工程合約保險費編列支出方式改善，因此才作出此懲處。
