隨著民生物價愈益高漲，國人薪水卻沒隨著增加的情況下，民眾普遍認為生活壓力是一年大過一年。許多領死薪水的上班族均表示，賺的錢都不夠生活，更別提存錢了，想要存一筆結婚基金或是小孩教育基金真的是難上加難。但不可否認的是，在同樣的經濟壓力來源下，仍然是有人因理財投資得當而致富的，因此選擇適合自己的投資理財方式與正確的投資觀念，相形重要。
許多人在作投資組合時，往往只注意報酬率而忽略風險因素，其實在不確定之市場中投資首重風險，因此首先必須先衡量自身可承受的風險程度。若是剛開始賺錢的新鮮人，距離退休時間比較長，可承受之風險也較高，可以選擇較為積極的投資組合，以追求高報酬的股票為主。而進入30~40歲之後，由於工作比較穩定，此時之投資者就必須要考量到子女教育基金等保障因素，以股債平衡的方式為規劃較合宜。至於40歲以上的族群，因為離退休年齡不遠，應以保本為原則，避免投資高利潤高風險的投資組合。
前陣子才現身說法，分享自身投資經驗的台新銀行信託投資事業處的仲向榮副總經理，他認為投資是秉持持之以恆，堅守紀律性的原則，不論股市的漲跌變化，固定、持續性的投資是唯一的方針，明顯的表現出他是一位風險趨避者，所以在他能承受其風險的條件下，選擇績優的全球股票型基金為投資標的。
的確，根據Lipper資料統計，全球股票型基金在過去十年裡，投資報酬率雖略低於北美洲股票型基金、歐洲股票型基金，但仍遠較單一國家或遠東地區股票型基金佳，同時其投資風險也是最低的。因此，仲向榮副總經理在風險承受度可以接受的條件之下，找到最適合自己的最佳理財工具，為自己創造無限財富的可能。
因而預先瞭解自身的投資屬性，是屬於風險趨避者或風險愛好者，還是風險中立者，並選擇最適合自己的金融工具，同時做好資產配置降低風險的發生，才能讓投資的成果能符合自己的預期。
