相較於單純在銀行投資基金，投資型保單因為具有「投資門檻低，小錢可買多檔基金」、「一年數次基金轉換免手續費」等優勢，近年來成為保險公司熱賣商品。更有越來越多人透過投資型保單，來同時滿足「保險保障」與「資產規劃」的雙重需求。
但有些人並不知道該怎麼檢視自己的投資型保單投資績效，或如何善用保險公司提供的優惠機制與服務平台，來進行資產規劃，替自己節省費用成本及提升投資績效。
國泰人壽特別為保戶量身打造「投資理財網」，幫助保戶了解自己的風險屬性、充實理財知識、獲得基金相關訊息及設立停利停損自動通知功能，並可經由申辦線上保全變更功能，輕鬆檢視投資型保單相關資訊，並完成資產規劃的目的。
國泰人壽建議投資型保單客戶可以透過三個問題，有步驟地檢視自己的投資型保單績效。
問題1：多久檢視一次投資型保單的績效？
投資型保單重視的是長期投資的理財規劃，因此不適宜也不需要過度頻繁的檢視保單績效表現，國壽建議保戶可配合對帳單，每季檢視一次投資績效即可。事實上，如果保戶仍希望可以隨時了解基金淨值的變化，則可透過保險公司的公開網站或連上「境外基金觀測站」找到需要的資訊。
問題2：如何檢視投資型保單績效？
保戶可考慮採取以下「循序漸進」的方式進行：
(一)觀察整體市場表現：
整體市場的表現可透過參考市場大盤指數決定，比方說台股市場就可利用台股加權指數，且評估基金績效時，瞭解整體市場情勢變化，可以幫助保戶掌握當前經濟局勢，清楚知道手上持有的基金相較於大盤表現超前或是落後。
(二)同類型基金比較：
接著應檢視手上持有基金與同類型基金的表現差異如何。長期而言，所持有的基金表現是否均落在同類型基金平均報酬率前段班？長期績效差的基金就應該被轉換至其他績優標的，如果連續數季表現都在同類型基金的前段班者，即代表它的表現屬於相對優良且穩定。
(三)做好資產配置：
定期檢視對帳單時，可配合自己的風險屬性，做好資產配置，其原則為「分散投資風險」及「保持股債比重平衡」，以避免單一市場或產業發生重大波動時，影響保戶整體投資績效表現；且保戶可善用投資型保單具有一年至少四次基金轉換免手續費優惠，適時做好資產配置的規劃。
問題3：如何選擇「績效優良且表現穩定」的基金標的？
保戶在決定投資標的時，應注意下列原則：
(一)這檔基金在短中長期的績效表現：
基金短中長期表現如都落於同類型基金前段班者，即屬優質選擇。
(二)這檔基金的投資標的：
選擇標的時亦應注意其投資範圍，是否屬於當前強勢產業。
(三)這檔基金的規模大小：
規模較大的基金，除了可達到經濟規模，亦代表過去表現受投資人肯定。
(四)這檔基金的經營團隊：
投資人常忽略基金經營團隊的經驗，對於基金績效表現的影響，一個擁有悠久歷史及良好口碑的經營團隊，代表其投資策略的穩健經營，方可替投資人帶來獲利契機。
