根據投信投顧公會統計顯示，國內基金定期定額投資人口，至今(99)年3月底已達56.3萬人，與2月份52.5萬人相比，增加4.8萬人，成長幅度將近9%，創下2008年9月金融海嘯以來的新高，也是近半年來成長最多的月份。
寶來投信總經理劉宗聖認為，現階段全球股市相對處於高檔，不建議投資人以傳統的定期定額方式參與市場，投資人在資金運用許可的情況下，可以加快扣款週期或增加每月扣款次數，以更機動的投資方式增加部位，增添獲利機會。
除3月份全球股市跌破眼鏡的往上走高外，2月份適逢春節年假也導致扣款人數銳減，若再比較整體市場的受益人數則可發現，2月底全市場持有國內共同基金的受益人數為181.34萬人，但3月份卻減少至180.71萬人，從數字中可看出，投資人在高檔以整筆獲利了結的情況，有增加的趨勢。
而從境內基金總資產規模來看，3月份又回到1.917兆元，較元月及2月都有明顯成長，主要因素應是來自淨值的成長，造成總體規模增加，但受益人數的增長，才是投資人參與市場的重要參考指標
劉宗聖指出，以現階段全球指數都來到相對高檔的情形來看，不建議投資人以傳統的定期定額參與市場，反而要更機動性地增加投資部位，因為指數已經不是在低檔盤旋。
今年面對景氣變化及股市波動已和去年大不相同，傳統定期定額累積單位數較為緩慢。劉宗聖進一步建議，若投資人在資金運用許可下，可以加快扣款週期或增加每月扣款次數，過去每月扣款1~2次，調整到增加4~5次或是更多，一樣可以分散風險，並快速累積單位數，以爭取更高的獲利機會。
